Платформа «Платежный хаб» (PS-PayHub)

PS-PayHub

«Платежный хаб» (PS-PayHub) от корпорации ProgressSoft — это централизованная платформа, которая в режиме реального времени обрабатывает любые виды платежей, осуществляющиеся через крупнейшие платежные каналы и сети, с которыми она интегрируется. Весь процесс обработки построен с учетом передовых практик и выполняется с соблюдением руководств, применяемых на платежном рынке.

Эта передовая платформа представляет собой готовое решение, соответствующее рекомендациям Рабочей группы по международным платежам и отчетности Плюс (CBPR+) и требованиям SWIFT. PS-PayHub помогает финансовым учреждениям осуществить переход на стандарт ISO 20022 с минимальными изменениями и сбоями в работе их систем и обрабатывает внутренние, региональные и международные платежи, осуществляемые в том числе и через системы RTGS и АКП, а также поддерживает каналы биллинга и мгновенных платежей.

Обратиться к нам
PS-PayHub

Характеристики

Решение, совместимое со SWIFT

Платформа PS-PayHub была аккредитована как «Совместимое со SWIFT приложение» в сфере платежей в 2023 году. PS-PayHub поддерживает формат сообщений MT, соответствует требованиям руководства по применению стандарта ISO 20022 и отвечает дополнительным требованиям SWIFT. В этом решении реализованы передовые практики рынка платежей и поддерживаются все процессы обработки сообщений стандарта CBPR+/MT, включая валидацию, сверку, рабочие процессы и пользовательские интерфейсы.

Решение, совместимое со SWIFT
Готовое решение, соответствующее требованиям CBPR+

Готовое решение, соответствующее требованиям CBPR+

PS-PayHub — это готовое решение, соответствующее рекомендациям Рабочей группы по международным платежам и отчетности Плюс (CBPR+), которое поддерживает рабочие процессы обработки и форматы сообщений, указанные в рекомендациях CBPR+. PS-PayHub содержит встроенные модули управления стоимостью обработки операций, комиссиями и корреспондентами, требует минимального участия сотрудников в процессе обработки платежей и поддерживает различные подходы к переходу на стандарт ISO 20022: централизованный, гибридный, нативный и посредством преобразования формата сообщений.

Готовое решение для использования SWIFT Go

Платформа PS-PayHub готова к использованию сервиса SWIFT Go, благодаря чему финансовые учреждения, как подключенные, так и не подключенные к сервису gpi, получают возможность быстро и по более низким тарифам осуществлять для своих клиентов платежи на небольшие суммы. PS-PayHub имеет встроенный API для инициирования, отслеживания и получения платежей SWIFT Go, который позволяет так внедрить данные платежи через каналы мобильного и онлайн-банкинга с минимальными изменениями в серверных системах или даже без таковых.

Готовое решение для использования SWIFT Go

Дополнительные возможности

Соответствие стандартам и поддержка

PS-PayHub обрабатывает все типы сообщений, интегрируется с сервисом SWIFT RMA (Приложение для управления взаимоотношениями с контрагентами) и взаимодействует с сервисами FIN и FINplus. Решение также соответствует программе безопасности клиентов SWIFT, практикам SWIFTRef и стандартам по борьбе с отмыванием денег. Помимо этого присутствует возможность организации закрытой группы пользователей рыночной инфраструктуры и подключения сервиса gpi.

Корпоративная платформа с возможностью коллективной аренды

PS-PayHub – это многопользовательская платформа, позволяющая финансовым учреждениям централизовать все процессы между своими дочерними банками, филиалами и отделениями, находящимися в разных странах и регионах, с соблюдением правил и положений местной рыночной инфраструктуры.

Виды платежей

PS-PayHub поддерживает все типы платежей, включая платежи со счета на счет, разовые, массовые, отсроченные, мгновенные, внутренние и международные, а также платежи в режиме реального времени, платежи с будущей датой и перечисления по постоянным поручениям. Кроме того, платформа обеспечивает обработку последовательных платежей, платежей с покрытием и оборотных платежей, выполняет проводки и перенос информации в бухгалтерской системе, а также предусматривает возможность интеграции с системами FX.

Платежные системы

Через PS-PayHub финансовые учреждения могут настраивать интеграцию с различными платежными сетями, в частности с такими, как SWIFT MT/CBPR+, SWIFT Go, RTGS, ACH, Billing, Ripple, Visa, Mastercard, Western Union и другие. Это требует минимального вмешательства в их серверные системы и позволяет создавать новые платежные коридоры с банками-корреспондентами.

Смарт-маршрутизация платежей

PS-PayHub выполняет сквозную оркестровку всех видов исходящих и входящих платежей, направляя их через соответствующий каждому виду платежа процесс обработки с соблюдением установленных правил проверки в платежные системы, обслуживающие получателей. Посредством нескольких проверок (валидации) PS-PayHub определяет оптимальный маршрут для исходящих платежей в зависимости от их валюты, выбранного канала трансграничных операций и других параметров, при этом с соблюдением условий соглашений о гарантированном уровне предоставления услуг, заключенных с каждым банком-корреспондентом.

Консолидированные отчеты и информационные панели

Платформа PS-PayHub предоставляет инструментарий для формирования детализированных отчетов, а ее информационные панели и статистическая информация в сочетании с богатым функционалом для фильтрации данных дают полную картину об обработанных платежах и сообщениях.

Управление корреспондентами

PS-PayHub позволяет финансовому учреждению указывать по каждому своему банку-корреспонденту или корпоративному клиенту такие данные, как их тип, счета ностро и востро, код IBAN и другую информацию для обеспечения сквозной обработки платежей.

Стоимость обработки операций, комиссии и конвертация

PS-PayHub автоматически рассчитывает стоимость обработки платежей, а также позволяет финансовому учреждению настраивать определенные схемы, которые будут автоматически использоваться системой в процессе обработки сообщений. Решение может быть интегрировано со сторонними системами обмена валюты для конвертации валюты перечисления в ходе обработки сообщений.

Смарт-маршрутизация платежей

PS-PayHub включает в себя модуль управления денежными переводами, выполняющий сквозную оркестровку всех видов исходящих и входящих платежей, направляя их получателям через соответствующие процессы обработки в зависимости от вида платежа и с соблюдением установленных правил проверки. Посредством нескольких проверок (валидации) PS-PayHub определяет оптимальный маршрут для исходящих платежей в зависимости от их валюты и выбранного канала трансграничных операций, с соблюдением условий соглашений о гарантированном уровне предоставления услуг, заключенных с каждым банком-корреспондентом.

Омниканальная интеграция

В PS-PayHub используются открытые программные интерфейсы, что обеспечивает возможность интеграции со всеми омниканальными системами, включающими онлайн-, мобильные, корпоративные банковские приложения и мобильные кошельки, а также возможность автоматизации отделений. Благодаря этому клиенты могут без труда инициировать и отправлять платежи, а также запрашивать о них информацию, а финансовые учреждения – эффективно обрабатывать такие операции и выполнять такие платежи.

Интеграция сторонних систем

Функционал решения PS-PayHub включает набор микросервисов, которые интегрируются со сторонними системами, в частности с автоматизированными банковскими системами, тикерными аппаратами для передачи оперативной информации казначейства и валютной биржи, AML/CFT-системами для противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, а также для скрининга (отсева) по санкционным спискам.

Цифровые реестры и валюта

PS-PayHub поддерживает операции с использованием как электронных денег, так и цифровой валюты, например, через цифровые кошельки или межбанковские транзакции через цифровые реестры. Решение поддерживает большое количество цифровых валют и операций через цифровые реестры, включая управление денежными средствами, запрос баланса, оформление залога, погашение кредитов, а также управление такими операциями. Кроме того, PS-PayHub предоставляет необходимый инструментарий мониторинга и формирования отчетности для управления денежными средствами и остатками, а также обеспечивает непрерывность осуществления операций по перечислению денежных средств.

Преимущества