Plateforme Payments Hub

PS-PayHub

La solution Payments Hub de ProgressSoft est une plateforme centralisée qui traite tous les types de paiements en temps réel en utilisant des canaux et réseaux renommés et en se conformant aux meilleures pratiques et directives du marché des paiements.

Cette plateforme avancée est une solution adaptée au système CBPR+ (Paiements transfrontaliers et Reporting Plus) et compatible avec les exigences de Swift. Elle aide les institutions financières à migrer vers la norme ISO 20022 avec un minimum de changements perturbateurs, et prend en charge leurs paiements nationaux, régionaux et internationaux, y compris, mais sans s’y limiter, les canaux RTGS, ACH, de facturation et de paiement instantané.

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PS-PayHub

Caractéristiques

Solution compatible avec Swift

PS-PayHub a reçu le label Swift Compatible Application Payments pour 2023. La solution est conforme aux directives d’utilisation MT et ISO 20022, aux meilleures pratiques du marché, à la validation des normes de messages CBPR+/MT, à la réconciliation, aux flux de travail, aux interfaces utilisateur et aux autres exigences Swift.

Solution compatible avec Swift
Solution adaptée au système CBPR

Solution adaptée au système CBPR

PS-PayHub est une solution adaptée au système CBPR+ (Paiements transfrontaliers et Reporting Plus) qui prend en charge les flux de travail et les directives natives des messages CBPR+. Elle comprend des modules intégrés de gestion des frais, des droits et des correspondants, permet de traiter les paiements avec un minimum d’intervention manuelle et prend en charge les approches centralisées, hybrides, natives et de migration vers la norme ISO 20022.

Solution adaptée à Swift Go

PS-PayHub est une solution adaptée à Swift Go qui permet la mise en œuvre de paiements de faible valeur rapides et à prix compétitifs pour les institutions financières gpi et non-gpi. Elle inclut une API intégrée pour initier, contrôler et recevoir des paiements Swift Go qui peuvent être utilisés pour les services bancaires mobiles et en ligne, garantissant des changements minimes ou nuls sur les systèmes back-end.

Solution adaptée à Swift Go

Autres articles

Conformité et assistance

PS-PayHub prend en charge tous les types de traitement de messages, s’intègre à l’application de gestion des relations (RMA) de Swift et interagit avec les services FIN et FINplus. La solution est également conforme au programme de sécurité des clients de Swift, aux pratiques SWIFTRef et aux normes anti-blanchiment d’argent. En outre, elle soutient le groupe fermé d’utilisateurs de l’infrastructure de marché et offre la mise en œuvre de gpi.

Plateforme multi-locataires

PS-PayHub est une plateforme multi-locataires qui fournit aux institutions financières une plateforme centralisée pour leurs filiales, succursales et bureaux dans différents pays et régions, tout en répondant aux règles et réglementations locales des infrastructures de marché.

Types de paiement

La solution PS-PayHub prend en charge tous les types de paiements, notamment les paiements de compte à compte, les paiements uniques, de masse, différés, instantanés, nationaux et transfrontaliers, ainsi que les ordres en temps réel, postdatés et permanents. Elle prend également en charge le traitement, la comptabilisation et le transfert des paiements en série, de couverture et de rotation, y compris l’intégration avec les systèmes FX.

Réseaux de paiement

PS-PayHub permet aux institutions financières de s’intégrer à différents réseaux de paiement afin de déployer de nouveaux circuits avec des correspondants avec un impact minimal sur les systèmes back-end. Ces réseaux comprennent Swift MT/CBPR+, Swift Go, RTGS, ACH, Billing, Ripple, Visa, Mastercard, Western Union et bien d'autres encore.

Acheminement intelligent des paiements

La solution PS-Payhub orchestre les paiements entrants et sortants de bout en bout, et les dirige vers des flux de processus désignés, des règles de validation et des réseaux de destination. La solution applique un ensemble de validations pour trouver le chemin optimal pour les paiements sortants en fonction de paramètres définis et d’accords de niveau de service par correspondant, par devise par support transfrontalier défini, ou autre.

Rapports et tableaux de bord consolidés

PS-PayHub présente des rapports, des tableaux de bord et des informations statistiques sophistiqués qui offrent une visibilité totale sur les paiements traités et les messages avec des mécanismes de filtrage riches.

Gestion des correspondants

PS-PayHub permet à l’institution financière de définir ses banques correspondantes et les détails des entreprises clientes, y compris le type, les comptes nostro et vostro, l’IBAN, et d’autres informations pour permettre un traitement direct des paiements.

Frais, droits et change

La solution PS-PayHub calcule automatiquement les frais associés aux paiements. Elle permet également à l’institution financière de définir des formules spécifiques qui seront utilisées automatiquement par le système lors du traitement des messages. La solution peut être intégrée à des systèmes de change tiers pour exécuter la conversion des devises dans le cadre du traitement des messages.

Gestion des contrats de niveau de service

La solution PS-PayHub a été conçue pour gérer différents correspondants pour les institutions financières de divers pays et diverses devises. Chaque correspondant dispose de conditions propres, qui ont été convenues en fonction des heures d’ouverture, des weekends et congés, des fuseaux horaires, des délais moyens de traitement, de leur couverture géographique, des devises acceptées et des frais associés.

Intégration Omni-Canal

La solution PS-PayHub dispose d’interfaces de programmation d’applications (API) ouvertes adaptées à tous les types d’omni-canaux, y compris les applications de banque en ligne, mobile et d’affaires, ainsi que les portefeuilles mobiles et les automatisations de succursales. Cela permet aux clients d’initier, de soumettre et de demander facilement des paiements, et aux institutions financières de traiter et d’effectuer ces paiements de manière efficace.

Intégration de systèmes tiers

PS-PayHub contient un ensemble de microservices conçus pour s’intégrer à des systèmes tiers tels que les systèmes bancaires principaux, les systèmes de trésorerie et de change, la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LAB/CFT), et les systèmes de surveillance à partir de listes de personnes faisant l’objet de sanctions.

Grands livres et monnaies numériques

La solution PS-PayHub est compatible avec la monnaie électronique et la monnaie numérique, comme les opérations de portefeuille numérique ou les opérations de grand livre numérique de banque à banque. Elle prend en charge un riche ensemble de devises numériques et d’opérations comptables dans le grand livre, y compris la gestion des fonds, les rapports de solde, le nantissement, le rachat et la gestion des opérations. Elle fournit également les capacités de suivi et de reporting nécessaires à la gestion de la trésorerie et au nivelage des soldes, et assure la continuité des opérations de transfert de fonds.

Avantages