Plataforma Hub de Pagamentos

PS-PayHub

A plataforma Hub de pagamentos da ProgressSoft é uma plataforma centralizada que processa todos os tipos de pagamentos em tempo real, utilizando canais e redes de renome e cumprindo as melhores práticas e diretrizes do mercado de pagamentos.

A plataforma avançada é uma solução pronta Pagamentos Transfronteiriços e Reporting Mais (CBPR+) que é compatível com os requisitos da Swift. Assiste as instituições financeiras na migração para a ISO 20022 com alterações mínimas, e apoia os seus pagamentos domésticos, regionais e internacionais, incluindo mas não limitados a RTGS, ACH, faturação e canais de pagamento instantâneo.

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PS-PayHub

Características

Solução compatível com a rede SWIFT

O PS-PayHub foi premiado com a etiqueta de Aplicações de Pagamentos Compatíveis Swift para 2023. Está em conformidade com as diretrizes de utilização MT e ISO 20022, melhores práticas de mercado, validação de padrões de mensagens CBPR+/MT, reconciliação, fluxos de trabalho, interfaces de utilizador, e requisitos adicionais Swift.

Solução compatível com a rede SWIFT
CBPR+ Solução Pronta

CBPR+ Solução Pronta

O PS-PayHub é uma solução pronta para Pagamentos Transfronteiriços e Reporting Mais (CBPR+) que suporta fluxos de trabalho e orientações nativas de mensagens CBPR+. Inclui encargos, taxas e módulos de gestão correspondentes, permite processar pagamentos com um mínimo de intervenção manual, e apoia abordagens de migração centralizada, híbrida, nativa e tradução para ISO 20022.

Solução rápida e pronta a utilizar

O PS-PayHub é uma solução rápida que permite a implementação de pagamentos rápidos e a preços competitivos de baixo valor, tanto para instituições financeiras aderentes ao serviço gpi (global payment innovation) da SWIFT, como não aderentes. Inclui uma API incorporada para iniciar, monitorizar e receber pagamentos Swift Go que podem ser utilizados para serviços bancários móveis e online, garantindo alterações mínimas a zero nos sistemas back-end.

Solução rápida e pronta a utilizar

Mais funcionalidades

Conformidade e Apoio

O PS-PayHub suporta todos os tipos de processamento de mensagens, integra-se com a aplicação Relationship Management Application (RMA) da Swift e interage com os serviços FIN e FINplus. Também cumpre o programa de segurança de clientes da Swift, as práticas SWIFTRef, e as normas de Combate ao Branqueamento de Capitais (AML). Isto, para além de apoiar o grupo fechado de utilizadores da infraestrutura de mercado e oferecer a implementação da Iniciativa Global de Pagamento da SWIFT (gpi).

Plataforma Empresarial Multitenant

O PS-PayHub é uma plataforma para vários utilizadores que fornece às instituições financeiras uma plataforma centralizada para os seus bancos subsidiários, sucursais e escritórios em diferentes países e regiões, abordando as regras e regulamentos de infra-estruturas de cada mercado local.

Tipos de pagamento

O PS-PayHub suporta todos os tipos de pagamentos, incluindo pagamentos de conta-a-conta, únicos, em massa, diferidos, instantâneos, domésticos e transfronteiriços, assim como ordens em tempo real, pré-datadas e permanentes. Também suporta o processamento de pagamentos em série, do tempo de resposta, lançamento e encaminhamento, incluindo a integração com sistemas FX.

Redes de pagamento

O PS-PayHub permite às instituições financeiras integrarem-se com diferentes redes de pagamento para implantar novos corredores com correspondentes com um impacto mínimo nos sistemas back-end. Isto inclui a Swift MT/CBPR+, Swift Go, RTGS, ACH, Billing, Ripple, Visa, Mastercard, Western Union e muito mais.

Roteamento inteligente de pagamentos

O PS-PayHub executa orquestração de ponta a ponta para qualquer pagamento efetuado ou recebido e conduz esse pagamento através de fluxos de processo designados, regras de validação e redes de destino. Aplica um conjunto de validações para encontrar a rota ótima para pagamentos efetuados com base em parâmetros definidos e acordos de nível de serviço (SLA) por correspondente, moeda, meio de transação transfronteiriça definido, ou outro.

Relatórios Consolidados e Painéis de Controlo

O PS-PayHub apresenta relatórios sofisticados, painéis de controlo e informação estatística que oferecem visibilidade total sobre pagamentos e mensagens processados com ricos mecanismos de filtragem.

Gestão de Correspondentes

O PS-PayHub permite à instituição financeira definir os seus bancos correspondentes e detalhes de clientes empresariais incluindo tipo, contas nostro e vostro, IBAN, e mais informações para permitir um processamento direto para pagamentos.

Custos, Taxas e FX

O PS-PayHub calcula automaticamente os encargos associados aos pagamentos. Também permite à instituição financeira definir esquemas específicos que serão utilizados pelo sistema automaticamente durante o processamento de mensagens. A solução pode ser integrada com sistemas FX de terceiros para executar a conversão cambial como parte do processamento da mensagem.

Acordo de nível de serviço (SLA)

O PS-PayHub foi projetado para lidar com diferentes correspondentes de instituições financeiras em diferentes países e com diferentes moedas. Cada correspondente tem o seu próprio acordo em termos de horas de trabalho, fins de semana e feriados, fusos horários, tempo médio de processamento, cobertura por países, moedas aceites, taxas e encargos implícitos.

Integração com sistemas de terceiros

O PS-PayHub também contém um conjunto de micro-serviços projectados para integrar com sistemas de terceiros, tal como sistemas bancários principais, omnichannel, tesouraria e tickers de câmbio (FX), combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo e sistemas de triagem com listas de sancionados.

Integração omnichannel

O PS-PayHub utiliza APIs abertas para integração com todos os canais, incluindo aplicativos bancários on-line, aplicações móveis e de banca de empresas, bem como carteiras virtuais móveis e automações de filiais. Isto permite que os clientes iniciem, submetam e procurem facilmente pagamentos, e que as instituições financeiras assegurarem e conduzam eficazmente esses pagamentos.

Ledgers e moedas digitais

O PS-PayHub acomoda tanto dinheiro electrónico como moeda digital, transacções de carteira digital, ou transacções de contabilidade digital entre bancos. Apoia um vasto conjunto de moedas digitais e transacções de contabilidade, incluindo gestão de fundos, consulta de saldo, garantia, resgate e gestão de transacções. Fornece também os recursos necessários de monitorização e relatório para o varrimento (sweeping) de saldos e gestão de caixa, além de garantir a continuidade das operações de remessa.

Vantagens