Dijital Bankacılık Platformu

PS-DBP

ProgressSoft’un Dijital Bankacılık Platformu, dijital müşteri alıştırmadan ve ön büro bankacılık hizmetlerinden sezgisel ve her zamankinden daha kişisel deneyimlere kadar web ve mobil temas noktalarında bireysel ve kurumsal müşteri etkileşimlerini düzenleyen merkezi, çok kanallı bir platformdur.

Çeşitli özellikleri bir arada sunan bu platform, finans kuruluşlarına finansal hizmetleri bir araya getirme, müşteri verilerini birleştirme ve akıllı otomasyonlar ve tahmine dayalı analitik yoluyla müşterilerinin finansal ve finansal olmayan yaşamının bir parçası olma imkanı sağlar.

İletişime Geçin
PS-DBP

Özellikleri

Çok Kanallı Platform

PS-DBP, finans kuruluşlarının tek bir merkez aracılığıyla cazip bankacılık deneyimleri sunmasını ve birden çok temas noktasında müşteri etkileşimlerini düzenlemesini sağlayan çok kanallı bir web platformu ve mobil platformdur. Herhangi bir kanalda hesabı açma ve bunu bütün kanallarda yayma prensibiyle müşterilere hesapları konusunda tam bir görüş sağlar.

Çok Kanallı Platform
Müşteri Odaklı Tasarım

Müşteri Odaklı Tasarım

PS-DBP, finans kuruluşlarının zaten optimize edilmiş bir dijital bankacılık deneyimi sunabilmesi için yüzlerce günlük müşterinin görüşleri dikkate alınarak tasarlanmıştır. Bu görüşlerin ProgressSoft ekiplerinin uzmanlığıyla birleştirilmesi asgari seviyede maliyet, emek ve mevcut sistemlerde ve süreçlerde sıfır kesinti sağlayacak şekilde çözümü güçlendirmiştir.

Kusursuz Entegrasyonlar

PS-DBP, süreç, kanal ve çözüm entegrasyonlarının yanı sıra sadakat programları gibi ekosistem ortaklarıyla finansal olmayan hizmetler sunma kabiliyeti sağlamak için arka uç ve üçüncü taraf sistemlere sorunsuz bir şekilde bağlanır. Ayrıca, müşteri verilerini birleştirmenin yanı sıra kurumsal ve bireysel hesaplar üzerinde merkezi yönetim sağlar.

Kusursuz Entegrasyonlar

Daha fazla özellik

Akıllı Kişiselleştirilmiş Hizmetler

PS-DBP, bireysel ve kurumsal ilgi alanlarına, bilgilere ve geçmiş kayıtlara dayalı olarak bir dizi mevcut bankacılık hizmetini otomatik olarak öneren akıllı bir platformdur. Finans kuruluşu ayrıca bu önerileri müşteri segmentlerine ve türlerine göre özelleştirebilir.

Mikro Hizmet Mimarisi

PS-DBP, finans kuruluşlarının yeni bankacılık hizmetlerini sürekli ve kusursuz bir şekilde sunmasına olanak tanıyan açık Uygulama Programlama Arayüzlerine (API’ler) sahip bir mikro hizmet mimarisine dayanmaktadır. Platformun modüler mimarisi, finans kuruluşlarının hızlı bir piyasaya sürme süresiyle katma değerli hizmetler sunmasına da olanak tanır.

Dijital Müşteri Hizmetleri

PS-DBP, müşterilere her zaman kullanılabilir hizmetler sunmak için 7/24 temelinde çalışan oldukça güvenli ve istikrarlı bir platformdur. Finans kuruluşunun ihtiyaçlarını karşılamak için tamamen özelleştirilebilen sohbet robotları, SSS’ler ve şikayet formları gibi doğrudan müşteri hizmetleri araçlarını destekler.

Son Derece Güvenli Platform

PS-DBP, müşteri hesaplarının ve işlemlerinin aşılmaz olduğuna dair en üst düzeyde güvence sağlamak için uluslararası güvenlik standartlarına uygundur. Bu, çok faktörlü kimlik doğrulama, biyometrik doğrulama, captcha, güvenlik soruları ve kritik işlemler için tek seferlik şifreleri içerir.

Risk Hesaplama ve Uyarılar

PS-DBP, Kara Para Aklamayı Önleme ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele (AML/CFT) sistemleriyle entegre olur ve kritik iş operasyonlarıyla ilişkili riskleri tespit etmek için yapay zeka kullanır. Taleplere ilişkin verileri otomatik olarak toplar ve analiz eder, mevcut herhangi bir anormalliği tespit eder ve ardından işlemi onaylar, reddeder veya bloke eder ve finans kuruluşunu uyarır.

Dijital Müşteri Alıştırma

PS-DBP, tamamen uzaktan ve dijital müşteri alıştırma hizmeti sunmak için yerleşik bir elektronik, müşterini/işletmeni tanı modülüne sahiptir. Bu çözüm, bütün gerekli kimlik tespiti düzenleyici gereksinimleriyle uyumlu ve her finans kuruluşunun ihtiyaçlarına göre oldukça yapılandırılabilen işlevlere sahip gerçek zamanlı kimlik doğrulama ve risk skorlama sunar.

Platform, sunulan belgelerden metin tanımanın yanı sıra doğru yüz tanıma ve eşleştirme gerçekleştirmek için analiz, çıkarma, dönüştürme ve algılama teknikleri dahil olmak üzere Yapay Zeka (AI), Makine Öğrenimi (ML) ve gelişmiş görüntü işleme teknolojileri kullanır.

Platform, mevzuata tam uygunluk sağlamak için ulusal dizinlerle, kimlik yönetme sağlayıcılarıyla, e-devlet bürolarıyla ve Kara Para Aklamayı Önleme (AML), Terörizmin Finansmanıyla Mücadele (CFT), Siyasi Nüfuz Sahibi Kişi (PEP) gibi global yasaklı listeleriyle entegredir.

Dijital Müşteri Alıştırma

Bireysel Bankacılık

Hesap Yönetimi

PS-DBP, bireylere farklı türlerde hesap açma, hesap beyanlarına, özetlerine ve işlem ayrıntılarına ve geçmişine, e-dekontlara, nakit akışları ve net pozisyonlarını içeren raporlara tam erişim sağlayan tam teşekküllü hesap yönetimi sağlar. Bu, zamanında uyarıları ve bildirimleri özelleştirmeye bir ektir.

Hesap Yönetimi

İşlem Türleri

PS-DBP, bireylere nakit yatırma ve nakit çekme, yerel ve uluslararası para transferleri, sürekli ödeme emirleri ve fatura ödemeleri dahil olmak üzere çok sayıda işlem türü sağlar. Ayrıca, bireylerin diğer hesap sahiplerinden para talep etmelerine ve faturaları veya harcamaları bölmelerine olanak tanır.

İşlem Türleri

Kart Yönetimi

PS-DBP, bireylerin, kredi ve banka kartlarının çıkarılmasını talep etmesi, ardından bu taleplerin önceden tanımlanmış bir kritere göre onaylanıp üçüncü taraf kurye veya lojistik şirketleriyle entegrasyonlar yoluyla kişiye teslim edilmesi de dahil olmak üzere kartlarını tam olarak yönetmelerine olanak tanır. Bu, kart ödemeleri yapmaya, hesaplara para yatırmaya, hesap ekstrelerini sorgulamaya, belirli uyarıları yapılandırmaya ve daha fazlasına bir ektir.

Kart Yönetimi

Kişisel Finansal Yönetim

PS-DBP, bireylerin finansal durumlarını tam olarak yönetmeleri ve belirlenen bütçe hedeflerine göre finansal performanslarını ölçmeleri için kapsamlı finansal raporlar sunar. Bireyler ayrıca, platform tarafından önerilen bir tasarruf ve ödeme planı yardımıyla eğitim ödemeleri ve aylık faturalar gibi yinelenen harcamaları planlayabilirler.

Sezgisel Hizmetler

PS-DBP, bireylerin belirli satıcıların ve hizmet sağlayıcıların yakınında olduklarında mal ve hizmet satın alma önerileri almalarına olanak tanır. Bu, üçüncü taraf satıcılarla finansal kuruluş ortaklıkları, reklam cihazlarıyla algılama ve etkileşim ve bireysel coğrafi konumların tanımlanması yoluyla elde edilir.

Çek Yatırma

PS-DBP, bireylerin çekleri uzaktan yatırmalarına ve takas için ibraz etmelerine imkan tanır. Ayrıca, kişiler yeni bir çek defteri düzenlenmesi talebinde bulunabilir ve keşide edilen ve ibraz edilen çek ayrıntıları listesi alabilir.

Profil Yönetimi

PS-DBP, bireylerin mobil hizmetleri etkinleştirip devre dışı bırakabilmesinin yanı sıra parolalar, iletişim bilgileri ve diller dahil profillerini tam olarak yönetmesine olanak tanır.

Kurumsal Bankacılık

Ticari Finansman

PS-DBP, şirketlere ticari işlemlerin yaşam döngüsünü basitleştirilmiş ve güvenli bir şekilde tamamlama, yönetme ve kontrol etme kabiliyeti sağlar. Bu çözüm, şirket içi işlevleri ve iş akışını kapsar ve kredi mektubu, garanti mektubu ve tahsil edilecek faturalar gibi başvuruları, talepleri ve yanıtları alıp vermek için finans kuruluşunun tesisleriyle bağlantı kurar.

Ticari Finansman

Ödemeler

PS-DBP, şirketlerin bankalar arası, banka içi, aynı para birimi veya çoklu para birimi fark etmeksizin her türlü ödemeyi gerçekleştirmesini ve yönetmesini sağlar. Bu ödemeler, sürekli talimatlara ve tekrarlanan ödemelere ek olarak gelen ve giden yerel ve uluslararası ödemeleri, maaşları, talimatları ve elektronik fatura ödemelerini içerir.

Ödemeler

Çek Yönetimi

PS-DBP, şirketlerin içe doğru, dışa doğru, vadeli ve yönetici çekleri gibi her türlü çekin döngüsünün tamamını gerçekleştirmesine imkan tanır. Ayrıca, bankalardan talep ve çeklerin alımından, envanter ve çek basımının takibine kadar çek kağıt portföyünü de kapsar.

Çek Yönetimi

Hesap Yönetimi

PS-DBP, şirketlere farklı türlerde hesap açma, hesap beyanlarına, özetlerine ve işlem ayrıntılarına ve geçmişine, e-dekontlara, nakit akışları ve net pozisyonlarını içeren raporlara tam erişim sağlayan tam teşekküllü hesap yönetimi sağlar. Bu, zamanında uyarıları ve bildirimleri özelleştirmeye bir ektir.

Kart Yönetimi

PS-DBP, şirketlerin, kredi ve banka kartlarının çıkarılmasını talep etmesi, ardından bu taleplerin önceden tanımlanmış bir kritere göre onaylanıp üçüncü taraf kurye veya lojistik şirketleriyle entegrasyonlar yoluyla şirkete teslim edilmesi de dahil olmak üzere kartlarını tam olarak yönetmelerine olanak tanır. Bu, kart ödemeleri yapmaya, hesaplara para yatırmaya, hesap ekstrelerini sorgulamaya, belirli uyarıları yapılandırmaya ve daha fazlasına bir ektir.

Nakit ve Likidite Yönetimi

PS-DBP, şirketlerin seçilen herhangi dönemdeki nakit girişlerini, nakit çıkışlarını ve net pozisyonlarını görüntülemelerine ve yönetmelerine olanak tanır. Ayrıca muhtemel durum senaryoları ve yapılandırılmış eşik uyarıları sunmanın yanı sıra havuzlama, süpürme ve (anında, vadeli ve takas) döviz talimatları gerçekleştirmeye imkan tanır.

Yönetim Hizmetleri

PS-DBP, şirketlere banka yönetimi, kurumsal yönetim, uyarılar ve bildirimler, harçlar ve ücretler, talep yönetimi, hizmet yönetimi ve yararlanıcı yönetimi dahil olmak üzere katma değerli yönetim hizmetleri sağlar.

Veri Analitiği ve Panolar

PS-DBP, şirketlere, tam teşekküllü finansal veri raporları sunmanın yanı sıra seçilen zaman aralıklarına göre mevcut ve gelecek varlıklar ve borçların tamamen grafikli görüntüsünü sunar.

Kredi Yönetimi

PS-DBP allows corporate users to view PS-DBP, kurumsal kullanıcıların bütün kredilerini detayları, bakiyeleri ve ödeme takvimleri ile birlikte görebilmelerini sağlar. Ayrıca, kurumlara kredilerini sorgulama, yeni kredi talebinde bulunma, önceden belirlenmiş takvimini görme ve kısmi veya tam kredi geri ödemesi talebinde bulunma imkânı da sağlar. Bu talepler banka kullanıcıları tarafından sistemin orta ofis arayüzü üzerinden gerçekleştirilir.

Sabit Vadeli Mevduatlar

PS-DBP, yeni sabit mevduat hesapları açmanın yanı sıra, şirketlerin para yatırma işlemini başlatmasını, yenilemesini, iptal etmesini ve görüntülemesini sağlar. Bankaların kurumsal talepleri görme, onaylama veya reddetme kabiliyetine sahip olmasını ve daha sonra bu talepleri entegrasyonlar yoluyla otomatik olarak veya banka kullanıcısı tarafından manuel olarak çekirdek bankacılık sistemine yansıtılmasını sağlar.

Fatura Ödemeleri

PS-DBP, şirketlerin ödenmemiş bakiyeleri sorgulamasına, faturaları tek veya toplu modlarda ödemesine ve kaydedilmiş faturalarını yönetmesine olanak tanır. Ayrıca, şirketlerin faturaları kısmen veya tamamen fatura edenin şartlarına uygun olarak ödemelerini, kaydedilmiş faturaları değiştirmelerini ve kaydedilmiş işlemlerinin geçmişini görmelerini sağlar.

Faydaları