Zahlungszentrale-Plattform

PS-PayHub

Die Zahlungszentrale von ProgressSoft ist eine innovative, agnostische Plattform, die alle Zahlungsarten bearbeitet und als zentralisierter, durchgängiger Orchestrator für den gesamten Zahlungsmanagement-Prozess dient. Die Zahlungszentrale bietet eine einheitliche Lösung, die Transaktionen in lokalen und regionalen Marktinfrastrukturen, grenzüberschreitenden Netzwerken und Peer-to-Peer-Zahlungsnetzwerken unterstützt.

Zur cloudnativen Plattform gehören wichtigen Funktionen zur Unterstützung aller Swift-Nachrichten für Handels-, Treasury- und Geldmarkt-Transkationen und außerdem ermöglicht die Plattform sofortige Transaktionen, Transaktionen mit direkter Gutschrift und Lastschrift-Transaktionen. Zudem ermöglicht die Plattform als natives ISO 2022-System mit integriertem Support für MT-basierte Nachrichten eine nahtlose digitale Transformation mit minimalen Störungen der vorhandenen Ökosystemen der Finanzinstitute.

Kontaktaufnahme
PS-PayHub

Funktionen

Globale Compliance und Kompatibilität

PS-PayHub hält die Swift-Richtlinien und Dienstleistungen ein, einschließlich der grenzübergreifenden Zahlungs- und Berichterstattungs-Plus (CBPR+), Swift Go, Swift-Vorvalidierung, SwiftRef und RMA Plus sowie Anwendungsprogrammierschnittstellen der Swift-Nachrichten (Alliance Cloud), unter anderem. Die Plattform wurde mit der vollen Swift-Kompatibilität ausgezeichnet. PS-PayHub entspricht den Nutzungsbedingungen von MT und ISO 20022, den bewährten Marktpraktiken, der Validierung des CBPR+/MT-Nachrichtenstandards, des Abgleichs den Workflows, den Benutzeroberflächen und zusätzlichen Swift-Anforderungen. Zudem erkennen Visa, Mastercard, MoneyGram und andere wichtige Akteure im Markt PS-PayHub als einheitlichen Orchestrator für alle Transaktionsarten und Überweisungen an, die von Finanzinstituten benötigt werden.

Globale Compliance und Kompatibilität
Peer-to-Peer-Zahlungsnetzwerke

Peer-to-Peer-Zahlungsnetzwerke

PS-PayHub bietet den Finanzinstituten eine zentralisierte Plattform zur Verwaltung von Peer-to-Peer-Zahlungen bei Tochterbanken, Korrespondenten und Tochtergesellschaften in verschiedenen Ländern und Regionen. Die Plattform sorgt dafür, dass die Regeln und Vorschriften der lokalen Marktinfrastruktur eingehalten werden. Dabei werden gleichzeitig die mit Gebühren, Abgaben und Provisionen verbundenen Kosten erheblich gesenkt.

Konverter für CBPR+/MX

PS-PayHub integriert inhärent einen Konverter für CBPR+/MX, der Nachrichten von MT zu MX and MX zu MT übersetzt und sie denn zu Zentralsystemen wie die Echtzeit-Bruttoabwicklung und automatische Verrechnungsstelle oder grenzübergreifenden Systemen wie Swift überträgt. Dank des Konverters müssen Finanzinstitute keine neue Lösung mehr implementieren oder kostspielige Änderungen an ihren Kernbankensystem vornehmen. Dadurch wird die Markteinführungszeit und Effizienz verbessert.

Konverter für CBPR+/MX

Weitere Funktionen

Verfügbare Zahlungsarten

PS-PayHub unterstützt alle Zahlungsarten, einschließlich Konto-zu-Konto, Einzel-, Massen-, aufgeschobene, sofortige, direkte Lastschrift-, inländische und grenzüberschreitende Zahlungen sowie Echtzeit-, nachdatierte und Daueraufträge. PS-PayHub unterstützt die Verarbeitung, Buchung und Weiterleitung von Serien-, Deckungs- und Turnaround-Zahlungen über agnostische Integrationsfähigkeiten mit Zentral- und Kernbanken, Devisen (FX), Geldwäschebekämpfung und Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (AML/CFT), globale Zahlungsnetzwerke und Prüfsysteme von Sanktionslisten. PS-PayHub unterstützt auch alle Arten von Swift-Nachrichten, einschließlich FIN, InterAct und FileAct, die Finanzielle Nachrichten, Handels- und Treasury-Transaktionen, Berichte und Status-Aktualisierungen umfassen.

Intelligente Korrespondentenverwaltung

PS-PayHub ermöglicht es den Finanzinstituten, Details für die Korrespondenzbanken und Firmenkunden einschließlich Typ, Netzwerke, Nostro- und Vostro-Konten, Annahmeschlusszeiten, Dienstleistungsvereinbarungen und mehr zu definieren. Jeder Korrespondent kann seine eigenen bestimmten Bedingungen zugewiesen werden, wie Arbeitszeiten, Wochenenden und Feiertage, Zeitzonen, durchschnittliche Bearbeitungszeit, zuständige Länder, akzeptierte Währungen und anfallende Gebühren und Kosten. Dies kann in allen verfügbaren Netzwerken verwaltet werden, einschließlich Swift, Visa, MasterCard, MoneyGram, Western Union und anderen.

Intelligenter Zahlungsverkehr

PS-PayHub verwaltet die durchgängige Bearbeitung von ausgehenden, eingehenden und Vostro-Zahlungen. Die Zahlungen werden durch die festgelegten Prozessabläufe, Validierungsregeln und Zielnetzwerke weitergeleitet. Dazu gehören umfassende FX-Berechnungen, Gebühren und Kosten für Kunden und Korrespondenten und die vollständige Verwaltung von Buchungseinträgen. PS-PayHub wendet zudem eine Reihe von Validierungen an, um die optimale Route für ausgehende Zahlungen auf der Grundlage vorher definierter Parameter, FX-Wechselkursen, Gebühren und Kosten, Bonusabsprachen und Dienstleistungsvereinbarungen und Prozentsätzen von bevorzugten Transaktionsverteilungen zu bestimmen.

Dank des fortschrittlichen Korrespondentenverzeichnisses und der Überwachung von Nostro-Salden kann PS-PayHub die besten Routen für ausgehende Zahlungen auf Grundlage der Präferenzen der Bank und der Anforderungen des Begünstigten empfehlen.

CBPR+-fertige Lösung

PS-PayHub ist eine einsatzfertige Lösung für die grenzübergreifende Zahlungs- und Berichterstattungs-Plus-Plattform (CBPR+), die native CBPR+-Nachrichten-Workflows und Richtlinien unterstützt. Zur Plattform gehören integrierte Module zu Kosten, Gebühren, und Korrespondenten-Management. Die Plattform ermöglicht die Verarbeitung von Zahlungen mit minimalem manuellen Eingriff und unterstützt zentralisierte, hybride, native und ISO 20022-Migrationsansätze für Übersetzer. PS-PayHub unterstützt auch komplett die Nachverfolgung von CBPR+-/GPI-Nachrichten, einschließlich Aktualisierungen zum Zahlungsstatus und Tracker-Status-APIs für digitale Kanäle.

Einsatzfertige Swift Go-Lösung

PS-PayHub ist eine einsatzfertige Swift Go-Lösung, die die Implementierung von schnellen und konkurrenzfähigen Kleinbetragszahlungen für sowohl für GPI- als auch für Institute ohne GPI ermöglicht. Die Lösung enthält eine eingebettete API zum Einleiten, Überwachen und Empfangen von Swift-Go-Zahlungen. Die API eignet sich für Mobile- und Online-Banking und es sind minimale bis gar keine Änderungen an den vorhandenen Backend-Systemen erforderlich.

Einhaltung gesetzlicher Bestimmungen und Support

PS-PayHub unterstützt alle Arten von Nachrichtenverarbeitung und lässt sich Beziehungsmanagement-Anwendung (RMA) von Swift integrieren und interagiert auch mit den Dienstleistungen FIN und FINplus. Dadurch wird eine umfassende SwiftRef-Integration gewährleistet. Die Plattform entspricht vollständig dem Kundensicherheitsprogramm von Swift (CSP) und hält die bewährten Praktiken und Standards der Branche ein.

Agnostischer Support der Marktinfrastruktur

PS-PayHub unterstützt alle Arten und Formate von lokalen und regionalen Zahlungsinfrastrukturen. Dazu gehören maßgeschneiderte Zahlungsformate und -verarbeitung über geschlossene Swift-Benutzergruppen oder private Netzwerke mit den Regulierungsbehörden des Marktes. Finanzinstitute können mehrere Zahlungsschemata für RTGS, ACH, IPS und anderen elektronischen Rechnungen und Faktura definieren. Derzeit unterstützt PS-PayHub verschiedene regionale Zahlungsschemata wie AFAQ und BUNA.

Anwendungsprogrammierschnittstellen der digitalen Kanäle

PS-PayHub bietet offene APIs für eine nahtlose Integration mit allen digitalen Kanälen, einschließlich mobilen Kanälen, Online-Banking-Geldbörsen, Firmenkundengeschäft, Open Banking, Bank-as-a-Service, Bankfilialen und Verbindungen zwischen Hosts. Diese APIs erleichtern die Einleitung der Zahlung, die Einreichung und die Anfrage und dabei können Finanzinstitute gleichzeitig Transaktionen effizient verwalten und verarbeiten. Finanzinstitute können ihr Frontend-Erlebnis standardisieren und können mit neuen Netzwerken oder Zahlungsarten mühelos umgehen. PS-PayHub verwaltet dabei das Backend. Dieser Ansatz vereinfacht auch die ISO 2022-Migration mit minimalen Kosten und Aufwand.

Orchestrator von durchgängigen Zahlungen

PS-PayHub unterstützt mehrere Verarbeitungsmodi bei verschiedenen Zahlungsquellen, Zahlungszielen und Kundensegmenten. Die drei Standard-Verarbeitungsmodi lauten „Voll“ für eine komplette durchgängige Verwaltung, „Vor der Lastschrift“ für den Umgang mit Angeboten, Weiterleitungs- und Nostro-Management und „Durchgang“ für eine grundlegende Weiterleitung mit optionaler Prüfung.

Vorteile